以前，在电信诈骗中，诈骗分子得手后，会使用多张银行卡一级级转账，将骗来的资金迅速分散并最终取现，以此逃避追查和拦截。
近年来，随着“断卡”行动的实施，电信诈骗的资金流转渠道受到严厉打击，银行转账等传统诈骗手段的“成功率”大幅降低。于是，诈骗分子开始“另辟蹊径”，将目光转向了实物黄金。用购买黄金的方式洗钱，成了近年来电信网络诈骗犯罪的“衍生品”。犯罪分子在诈骗得逞后，会立刻用赃款购买黄金，再将黄金卖出，借此快速洗钱。
2024年以来，浙江、山东、山西、云南、新疆等多地警方和金融监管部门纷纷拉响警报，密集发布风险提示，提醒广大群众警惕以“购买黄金”为名的新型诈骗套路。
“情侣”行为可疑
采购39万元黄金疑似洗钱
不久前，一对“情侣”来到一家金店，张口就要购买一斤黄金，面对这样的“大生意”，店员没有被泼天的“大单”冲昏头脑，反而觉得有些可疑。具体来了解一下。
近日，厦门市一家售卖黄金饰品的店铺来了一对奇怪的情侣，两人进店后，不挑款式，不问价格，直接就要购买500克价值39万元的黄金。
店员见两人频繁查看手机，还不断催促要快一点，想起前段时间派出所民警对他们进行的反诈培训，意识到这可能是“洗钱”行为，于是店员就借口要报备调取库存，通知了民警。
3分钟后，派出所民警就赶到了现场，面对民警的询问，这两人表示，黄金是买来给“舅舅”过生日的，可“舅舅”的信息，两人却一概不知。
声称购买黄金贺寿
实为诈骗团伙“洗钱”
声称买黄金送给舅舅当生日礼物，然而，却连自己“舅舅”的生日都说不出来，随后的调查中，民警又在两人的多张银行卡中，发现了一张与外省警方正在侦办的诈骗案相关联的银行卡。
厦门市思明区公安分局梧村派出所民警 李凡：派出所有跟这些金店的负责人开过会，凡是这种购买大量黄金而且不问用途、来源的，都要报派出所进行审核，之后他就打电话给派出所报备。我们就派民警上门去核实，结果发现他在一个全国涉诈的“车手”群里面，专门替别人取现，购买黄金以后邮寄给电诈分子，我们就对他采取了传唤的措施。
经审讯，两人承认了自己为诈骗团伙做“洗钱”的犯罪事实。目前，两名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得已被依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。
民警也提醒广大商户，进行大额交易时，要严格执行身份验证程序，若遭遇“代理采购”“拒开发票”等非正常交易行为，应立即向公安机关报告。
女子遭遇新型刷单诈骗
携黄金报案
上面这起案件，属于明知故犯，利用购买黄金洗钱，但在这类诈骗中，还有些人是在不知不觉中成了电诈分子的受害者。再来看一起厦门市思明区嘉莲派出所接警的相关案例↓↓↓
受害人称，她收到了一份含有某电商平台“礼品答谢卡”的陌生快递，扫码后被诱导进入了一个聊天界面。对方随后以“刷单返利”为诱饵，先通过小额提现获取赖某的信任，继而要求其完成5万元充值刷单任务，以获取回报率高达20%的高额返利。
厦门市思明区公安分局嘉莲派出所民警 黄俊龙：受害人先在平台上充值了5万元，其间也有在平台上提现过，后面对方要求当事人通过线下交易的方式，引诱当事人去提现金或者去网上购买一些贵重的高端产品，通过线下方式进行交付。
当天受害人携带购买的42.45克黄金，准备进行线下交付时，突然想到此前接受过的反诈宣传中提到的“寄送黄金”诈骗手法，当即前往派出所咨询。经民警核查，该黄金重量、交付时间与反诈平台预警信息完全吻合，确认是一起典型的“兼职刷单+线下交付”复合型诈骗。
采购黄金成诈骗洗钱新套路
需提高警惕
在这类骗局中，受害者往往被诱导购买黄金，并将其寄往指定地点或交给第三人。
根据已有案件的信息，诈骗分子的“钓鱼”诱饵可谓五花八门：
但无论形式如何变化，其本质都与以往的电信诈骗如出一辙，只是诈骗分子将骗钱的途径从银行转账，转移到了寄送实物黄金这一新渠道。
警方提示
责任编辑：刘哲
